Executivos com a Europa o maior banco, o HSBC , foram submetidos a um massacre humilhante de senadores dos EUA na terça-feira sobre as revelações de que funcionários de suas subsidiárias globais lavadas bilhões de dólares para os cartéis de drogas, terroristas e os estados párias.
Os legisladores martelado o banco britânica por causa do escândalo, exigindo saber como e por que suas afiliadas tinha exposto para os rendimentos do tráfico de drogas e financiamento do terrorismo em um "pervasively poluído" cultura que persistiram por anos.
Um relatório compilado pela comissão detalhou como subsidiárias do HSBC transportado bilhões de dólares de dinheiro em veículos blindados, limpo cheques de viagem dos suspeitos de bilhões, e permitiu que os senhores da droga mexicanos para comprar aviões com dinheiro lavado por meio de contas das Ilhas Caimã.
Outras subsidiárias movido dinheiro do Irão, Síria e outros países em listas de sanções dos EUA, e ajudou um banco saudita ligado à Al-Qaida para transferir dinheiro para os EUA.
David Bagley, chefe do HSBC de conformidade desde 2002, e que havia trabalhado com o banco para mais de 20 anos, demitiu-se perante a comissão.
"Apesar dos melhores esforços e intenções de muitos profissionais dedicados, o HSBC ficou aquém das nossas expectativas e as expectativas dos nossos reguladores", disse ele.
O banco está sob investigação por quase uma década, e enfrenta uma multa enorme da justiça EUA departamento de lapsos em suas salvaguardas. Os senadores Carl Levin e Tom Coburn, que conduziu a audiência, disse que a subcomissão permanente de investigação examinou documentos 1.4m como parte de sua revisão e agradeceu ao banco para a sua cooperação.
O banco pediu desculpas por seus lapsos e disse que as reformas haviam sido postas em prática. Paul Thurston, diretor executivo da banca de retalho e gestão de patrimônio, que foi enviado para tentar esclarecer negócios do HSBC bancário mexicano em 2007, disse que ficou "horrorizado" com o que encontrou.
"Devo acrescentar que o ambiente externo no México foi tão desafiador quanto qualquer outro que eu já tinha experimentado funcionários do Banco enfrentou riscos muito reais de ser alvo de suborno, extorsão e seqüestro -. de fato, vários sequestros ocorreram durante meu mandato ", disse ele .
A comissão havia divulgado um relatório condenando na segunda-feira , que detalhou um colapso nos padrões de conformidade do HSBC. O relatório mostrou que os executivos do banco tem consistentemente advertido dos problemas. Na sua subsidiária mexicana, um executivo havia alertado o banco estava "borracha-carimbar riscos inaceitáveis", segundo um e-mail reunidos pela comissão.
Operações mexicanas do HSBC passou US $ 7 bilhões em operações do banco norte-americanas, e de acordo com seu próprio pessoal, grande parte desse dinheiro foi amarrado a traficantes de drogas. Antes que os executivos do banco testemunhou, a comissão ouviu de Leigh Winchell, assistente do diretor de programas de investigação de imigração nos EUA & Customs Enforcement. Ele disse que 47.000 pessoas perderam suas vidas desde 2006, como resultado de traficantes de drogas mexicanos.
Os senadores destaque o depoimento de Leopoldo Barroso, ex-diretor do HSBC lavagem de dinheiro anti, que disse aos funcionários da empresa em uma entrevista de saída que ele estava preocupado com "as alegações de 60% a 70% dos rendimentos do branqueamento no México" passando por filial do HSBC.
"Em retrospecto", disse Bagley, "Eu acho que todos nós, por vezes, permitiu que um foco sobre o que era lícito e compatível ao invés do que deveriam ter sido melhores práticas."
Levin e dirigido Coburn ira particular em uma filial das Ilhas Cayman criada pela divisão do México do HSBC. Esse banco tratadas 50.000 contas de clientes e US $ 2,1 bilhões em participações, mas não tinha pessoal ou escritórios. Dinheiro das Ilhas Cayman foi usado para comprar aviões de narcotraficantes mexicanos, disse que os senadores.Bagley disse que essas contas eram todos agora em vias de ser fechado.
"Esqueça o retrospecto", disse Levin. "Existe alguma maneira que deveria ter sido autorizado a acontecer?"
"Não, senador", disse Thurston.
Levin disse várias vezes que o HSBC deve ter tido conhecimento dos problemas. "Isso é algo que as pessoas sabiam que estava acontecendo no banco", disse ele.
Bagley e Thurston disse que o cumprimento do HSBC tinha sido fragmentado e que a supervisão tinha sido pobre. Eles disseram que já tinha sido alterado. O banco adoptou agora uma estrutura de conformidade global e duplicou a quantidade de dinheiro que está gastando em supervisão.
"Os criminosos operam globalmente e se formos para combatê-los e impedi-los de acessar e abusar do sistema financeiro, temos de olhar para as questões de uma perspectiva global. As instituições que operam a nível internacional, como HSBC, será orientado por estes criminosos, e nossa experiência no México demonstra claramente que você não é mais forte do que seu elo mais fraco ", disse Thurston.
Embora grande parte da audiência focada no México, os senadores também criticou o banco de negócios no Irã, Síria, Cuba e outros países em listas de sanções dos EUA. Os executivos do HSBC continuou a tão negócios com Al Rajhi Bank na Arábia Saudita, mesmo depois verificou-se que seus proprietários tinham ligações com organizações do financiamento do terrorismo e que um dos fundadores do banco era um benfeitor financeiro inicial da al-Qaeda.
Enquanto Coburn foi impiedoso de sua crítica do HSBC, agradeceu ao banco para a sua cooperação e disse que havia problemas em outras instituições, incluindo Citigroup, Wachovia e Western Union.
Mas o relatório surge num momento altamente sensível para os bancos britânicos em os EUA. Após Barclays multa no escândalo taxa Libor de juros e as perdas maciças em escritórios JP Morgan Chase Londres políticos norte-americanos tornaram-se cada vez mais crítica do setor do Reino Unido de serviços financeiros.
Em uma audiência recente em as perdas do JP Morgan, Carolyn Maloney, um representante democrata de Nova York, disse: "Parece ser que todos os desastres grande negociando acontece em Londres."
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